5つの力

FIREを目指す方に読んでほしいオススメ関連本3選

FIREやセミリタイアについて興味があるけど何から始めればいいか分からない方は多いと思います。

くろしば

僕はFIREに関連するオススメの本が知りたい

まずはFIREに関連する本を読んで学んでいきましょう。

当ブログでもFIREの勉強ができますのでぜひ参考にしてください。

FIREってなに?誰でもわかる経済的自立による早期リタイアを目指すFIREムーブメントの考え方 アイコン名を入力 最近YouTubeや本でもFIREっていう言葉をよく目にするけど一体何なの?燃えるの? FIREという言葉を...

FIRE最強の早期リタイア術

この本を読んだほうが良い人

  • そもそもFIREのことについて知らない人
  • お金の考え方や価値観を見直したい人
  • FIREを目指しているなら必読

この本の概要

著者

クリスティー・シェン

FIRE(Financial Independence Retire Early)ムーブメントの第一人者。FIREにまつわる情報を集めたサイト「MILLENNIAL REVOLUTION」を運営している。

ブライス・リャン

クリスティー・シェンのパートナー

あらすじ

「FIRE」の第一人者が、「最速でお金から自由になれる究極メソッド」をまとめた書籍。「FIRE成功に必要なマインド」「借金について」「早期リタイアの負の側面」「FIRE達成の具体的な手順」などFIREを始めるうえで必要な知識が凝縮。

この本で得られるもの

成功の秘訣は欠乏マインド

著者は経済的自由を手に入れるのに必要なのは「欠乏マインド」と述べています。

何かが不足しているときこそ生活において最も重要なものになり、欠乏マインドがお金に対して働けば、どんな環境に置かれても、お金を手に入れようと行動してしまうのです。

この原動力が著者自身がFIREを達成できた要因と語っています。

欠乏マインドは否定的な意見も多いですが著者は欠乏マインドにより身につく4つの重要性について語っています。

欠乏マインドで身につく4つの力

  • 創造力
  • 回復力
  • 適応力
  • 忍耐力

POTスコアで早期リタイアのためのキャリアを選ぶ

キャリア(仕事)を選ぶ際も自分の情熱をかけられる仕事ではなくPOTスコアを基準に客観的に選ぶことを著者はオススメしています。

POTスコア

給与の中央値と最低賃金の差額÷学位にかかった総費用

POTスコアが高いということは、学位が収入に与える費用対効果が多きいいことを意味する。

4%ルールでタネ銭を減らさない

FIRE達成の根幹である4%ルールがデータをもとにわかりやすく解説されている。

4%ルールとは

もし1年間の生活費が投資ポートフォリオの4%と等しい金額であれば、リタイアしても95%の確率で30年以上にわたり老後資金が底をつかないという法則。

『持ち家or賃貸』に決着をつける計算方法がある

マイホームは投資ではないという事実。

マイホームには住宅ローン以外に様々な追加費用がかかり、正確な費用を把握するには150の法則を利用する必要がある。

この150の法則を使ってはじきだされた費用が家賃を上回れば賃貸で済ませ、家賃を下回れば家を買う。

『早期リタイア』と『子育て』は両立できる

子育てにはちまたで言われているほどお金がかからないという事実。

  • 住居
  • 食料
  • 保育サービス
  • 移動
  • 医療
  • 衣類
  • その他

お金がかからない理由について上記の7項目についてくわしく解説されている。

何かあった時のための鉄壁バックアップ術

バックアッププランは5つ

  • プラン1:利回りシールド
  • プラン2:現金ショック
  • プラン3:もっと旅行する
  • プラン4:サイドハッスル(副業)
  • プラン5:パートタイムで仕事に復帰する

FIRE達成後に下落相場に直面するリスクに対してのバックアッププランを詳しく解説されている。

この本のまとめ

FIREを取り組むうえで必要な知識が凝縮された一冊。

著者はアメリカ在住ということもあり当てはまらない点もありますがマインドをや考え方を学ぶのには押さえておきたい一冊です。

FIREを目指していない方でも今の生活や将来に不安がある方はこの本を読んで新たな気づきが必ずあるはずです。

私もこの本をきっかけにFIREを目指し始めたのでぜひ手に取って人生をかえるきっかけになってくれればと思います。

本当の自由を手に入れるお金の大学

この本を読んだほうが良い人

  • お金について基礎教養を学びたい
  • 今の生活に不満や不安がある人
  • リベ大YouTubeの内容を体系的に学びたい

この本の概要

著者

両@リベ大学長

関西在住のオスライオン。

『自由に生きる人を増やした!』という想いのもと、リベラルアーツ大学という架空の大学の学長をしている。

自由に生きるためのお金の知識を優しく教えてくれる!

あらすじ

リベ大両学長がYouTubeで発信してきたお金の教養を体系的に学べる一冊。

『貯める力』『稼ぐ力』『増やす力』『守る力』『使う力』の5つの力をもとにお金の知識が分かりやすく解説されている。

5つの力を育てていくことで誰でも経済的自由へ近づくことができるので読まないと間違いなく損をする一冊。

この本で得られるもの

貯める力 ー支出を減らして貯蓄を増やそうー

効果の大きい固定費の見直しを優先

  1. 通信費
  2. 光熱費
  3. 保険
  4. 税金

この6つの項目について詳しく解説されているので、上記6つの見直しを考えている方は必読。

稼ぐ力 -稼ぎを増やして蓄財ペースを加速させよう-

実践すると経済的自由までの時間が短縮できる

  • ・転職をして給与所得を増やそう                                         終身雇用は壊れつつある現在、転職は当たり前の選択肢に
  • ・小さい副業から始めてみよう                                      メルカリなどで不要な物を売ることからでも大きな一歩
  • ・少しレベルの高い副業に挑戦しよう

おすすめの副業は8つ

  1. せどり
  2. プログラミング
  3. ウェブデザイン
  4. 動画編集
  5. ハンドメイド
  6. アフィリエイトブログ
  7. YouTube
  8. デジタルコンテンツ販売

増やす力-貯蓄を投資にまわして資産運用をしよう-

実践すると働かなくても収入を得られる

①生活防衛資金の確保

会社員なら生活費の6か月分

②騙されないために相場を知ろう

目安としては平均利回り『年5~7%』

③投資商品の種類と特徴を知ろう

初心者が押さえておくべき投資商品は5つ

  1. 株式
  2. 債権
  3. 不動産
  4. コモディティ(商品)
  5. 預金
④複利の力を知ろう

長期投資の魅力がわかる

⑤インデックスファンドに投資しよう

初心者でもプロ級の投資ができる

⑥ドルコスト平均法で定期的に積立てよう

最悪の投資タイミングを回避

⑦学長おすすめのインデックスファンド

S&P500に連動したインデックスファンドが優秀

⑧インデックスファンドの取り崩し方法

取り崩し戦略は2パターン

1引退時の資産残高×4%を定額で取り崩し続ける

2毎年の資産残高×4%を低率で取り崩し続ける

⑨増配・高配当株に投資しよう

配当収入が増やせる

月3万円の配当収入があるだけで生活が豊かになる

⑩不動産に投資しよう

不動産投資の実践ステップ6つ

  1. どのジャンルで勝負するか決める
  2. 各ジャンルの成功者から学ぶ
  3. 自己資金を用意する
  4. 不動産投資仲間のネットワークを作る
  5. 不動産投資シュミレーションを理解する
  6. そして最後に、実際に投資してみる
⑪新築ワンルーム投資には手を出すな!

守る力-形成した資産を守ろう-

貯めた資産を減らさない力で注意する点は4つ

  • 詐欺・ぼったくりにあう
  • 被災・盗難にあう
  • 浪費する
  • インフレで削れる

せっかく頑張って貯めた資産も失っては意味がないので、注意点を分かりやすく解説してあります。

使う力-人生を豊かにすることに使おう-

良いお金の使い方の例は4つ

  • 寄付・プレゼント
  • 豊かな浪費
  • 自己投資
  • 時間を買う

いくら経済的に自由になれてもお金の使い方が分からないと不安や虚無感に悩まされることも。

この本のまとめ

5つの力を軸にお金の勉強を体系的にできる至極の一冊。

こどもにお金の教育する際の参考書としては他におすすめできるものはない。

FIREということに特化しているわけではないので、FIREへの具体的な道筋は分からない。

ただこの5つの力を鍛えていけばおのずとFIREへの道が見えてくるのも事実。

お金に不安があって何をしていいか迷っている方は、この本を手に取って少しづつ実践していくだけで大きく変わっていけます。

両学長もこの本で述べています

どんな状況からでも人生は良くしていける。

たった一度の、あなただけの人生で、今日が一番若い日です。

悔いのない豊かな人生を生きよう。

本当の自由を手に入れるお金の大学

ぜひYouTubeも参考に

本気でFIREをめざす人のための資産形成入門

この本を読んだほうが良い人

  • 誰にでも再現性のあるFIREのやり方を知りたい人
  • 今の会社を豚舎だと思っている人
  • 高配当株投資に興味のある人

この本の概要

著者

穂高唯希(ほたか ゆいき)

日本版FIREの第一人者。

ブログ『三菱サラリーマンが株式投資でセミリタイア目指してみた』を運営。

30歳で退職しセミリタイア、FIREを達成。

あらすじ

給与の8割を日米英豪中などの高配当株・連続増配株へ投資し、金融資産約7000万円、月平均20万円超の配当収入を得られるしくみを形成。

誰にでも再現性があり『豚舎脱出』『お金自動発生マシン』などユニークな言葉づかいが所々に出てくるので読んでいてあきない。

この本で得られるもの

早期セミリタイアをめざし投資手法を確立するまで

  • 豚舎脱出(セミリタイア)を目指したのは入社初日
  • 収入の8割をせっせと株式買い付けに回す単純作業
  • 経済的自由を達成した先に、夢や目標はあるか

人生の原動力は『挑戦し続けること』、『自分自身との対話を大切にする』などFIREを目指すうえでの必要な考え方や手法が学べます。

支出を最適化し、高配当・連続増配株投資を始めよう

  • 配当金のメリットは9つ
  • 株価に一喜一憂せず、上がっても下がっても売らない
  • 資産形成の基礎は、支出の最適化(節約)にあり
  • 年収500万以下でも配当金200万円を得ることは可能
  • 高配当株・連続増配株への投資には米国株が有力

支出を最適化し誰でも再現可能な方法を根拠や実際におこなった手法をもとに解説

お金自動発生マシンを組み立てよう
  • まずは証券口座の開設
  • つみたてNISAや一般NISA・イデコ活用術
  • 潰れず増配し続けるアメリカの企業に投資する
  • 米国株ETFを買い続けるのが一番カンタン

実際の購入方法やおすすめの銘柄などをメリット・デメリットをもとに解説されています。

お金自動発生マシンを強化する
  • ETFだけではなく個別株にも投資
  • VIX指数20以上は買いタイミング検討の目安
  • 著者のポートフォリオは米国株が主力

著者が実際に投資している銘柄をもとに購入している理由や根拠が学ぶことが可能。

連続高配当株や米国株に興味のある方は参考になると思います。

資産形成は目的ではなく手段

最後の章では著者の想いが一番詰まっています。

印象的な言葉をいくつか紹介

資産形成、そしてお金というのは、あくまで目的ではなく手段であって、それ以上でも以下でもないということです。

私もお金を目的にしてしまうとFIREを達成するのは難しいと思っています。

FIRE達成後の目標ややりたいことが明確ではないと挫折しそうになりますね。

本気でFIREをめざす人のための資産形成入門

努力すればすべて報われるとまでは言いませんが、努力するだけの価値は間違いなくこの社会において、あります。私たち日本人は恵まれています。

今の日本では誰かのせいにして努力や行動を起こさない人が多いと思います。私も1年前までは同じでした。上手くいかないのは会社のせい。家族のせい。言い訳ばかり探していました。

まずは努力して行動するのが大事。

本気でFIREをめざす人のための資産形成入門

この本のまとめ

日本版FIREの第一人者だけあって、日本人である私にとっても取り組みやすいことが多かったです。

どうしたらFIREをしたらいいか分からない方はこの本の通りに行動すれば間違いなくFIREを達成できます。

FIRE達成への道筋

  • 支出の最適化
  • 貯蓄率80%を目指す
  • 貯蓄したお金でひたすら高配当株を購入

やってることはたったこれだけ。

日本人であれば誰でも再現性があります。

この生き方が全ての人におすすめできるとは思いませんが、一人の魅力的な人間の人生をのぞき見できることを考えるとやはり読書は偉大です。

まとめ

この三冊を読んでいただければきっとFIREを目指したくなると思います。

それぞれの特徴をざっとおさらい

FIRE最強の早期リタイア術

この本を読んだほうが良い人

  • そもそもFIREのことについて知らない人
  • お金の考え方や価値観を見直したい人
  • FIREを目指しているなら必読
本当の自由を手に入れるお金の大学

この本を読んだほうが良い人

  • お金について基礎教養を学びたい
  • 今の生活に不満や不安がある人
  • リベ大YouTubeの内容を体系的に学びたい
本気でFIREをめざす人のための資産形成入門

この本を読んだほうが良い人

  • 誰にでも再現性のあるFIREのやり方を知りたい人
  • 今の会社を豚舎だと思っている人
  • 高配当株投資に興味のある人

このブログではFIREを達成するまでの過程を発信していきますので、一緒にFIREを目指している方はぜひ応援お願いします。

おかしば

合言葉は『お金に縛られない自由な生活を』